Как долго вы должны хранить свои финансовые отчеты?

Оглавление:

Видео: Как долго вы должны хранить свои финансовые отчеты?

Видео: Как долго вы должны хранить свои финансовые отчеты?
Видео: Недельный отчет WILDBERRIES. Как посчитать прибыль. - YouTube 2024, Марш
Как долго вы должны хранить свои финансовые отчеты?
Как долго вы должны хранить свои финансовые отчеты?
Anonim
Каждый новый клиент, который решает работать со мной, я всегда должен дать им предупреждение о количестве вводных документов, которые они получат.
Каждый новый клиент, который решает работать со мной, я всегда должен дать им предупреждение о количестве вводных документов, которые они получат.

От проспекта до заявлений многие изначально перегружены на сумму, которую они получают.

Кроме того, я хотел также рассказать, как долго вы должны хранить некоторые другие важные документы, которые вы получаете, такие как налоговые декларации, банковские записи и заявления 401k.

Я не могу повторить достаточно, насколько важно это организовать.

Сохранение хорошей системы подачи всех ваших заявлений поможет вам улучшить работу по отслеживанию инвестиций.

Прежде чем читать сообщение, вы можете захотеть получить свой измельчитель. 🙂

Брокерские заявления

Я говорю клиентам, что как только они получат новое заявление, они могут подбросить старый. Вы, конечно, более чем рады держать их всех, и у меня есть много клиентов, которые это делают. Но в наши дни у нас есть все, что нужно для резервного копирования, и мы можем сделать старое утверждение относительно легко. Единственное утверждение, которое вы определенно хотите поддержать, - это ваше декабрьское или годовое заявление.

Для целей налогообложения, особенно на налогооблагаемых счетах, вы можете захотеть удерживать инвестиции. Но еще раз, большинство методов отчетности, которые мои фирмы будут хранить всю эту информацию под рукой для вас.

Имейте в виду, что если вы зарегистрируетесь для онлайн-доступа, у вас появятся возможности для входа и распечатки любых форм, которые вам понадобятся.

ИРА и 401 (k) Заявления

То же самое, что относится к вашим заявлениям о брокерской деятельности, относится к вашим заявлениям 401k и IRA - годовой отчет - это тот, который должен удерживаться. Кроме того, вы хотите висеть на своей форме 8606, вашей форме 5498 и вашей форме 1099-R.

  • Форма 8606 это тот, который вы используете для отчета о невнимательных взносах в традиционные ИРА.
  • Форма 5498 это тот, который ваш хранитель IRA отправляет вам - его иногда называют формой «Информация о взносах IRA» или «Информация о рыночной стоимости», и обычно она поступает в мае. Он подробно описывает а) взносы в вашу традиционную или IRA Roth и b) справедливую рыночную стоимость этой IRA в конце прошлого года.
  • Форма 1099-R , конечно, это тот, который вы получаете от своего хранителя IRA, показывающего ваши изъятия (распределение доходов).
Заявления 401k
Заявления 401k

Налоговая декларация

Как владелец бизнеса, я определенно склонен висеть на своих налоговых декларациях и документах больше, чем в прошлом. Просто чтобы я дезинформировал, я направился через веб-сайт IRS, чтобы узнать, что они могут сказать по этому поводу. Вот что они должны сказать:

Продолжительность хранения документа зависит от действия, расхода или события, записанного в документе. Как правило, вы должны хранить свои записи, которые поддерживают элемент дохода или отчислений в налоговой декларации, до тех пор, пока не истечет срок действия этого возврата.

Период ограничений - это период времени, в течение которого вы можете изменить налоговую декларацию, чтобы потребовать кредит или возмещение, или что IRS может оценить дополнительный налог. Нижеследующая информация содержит периоды ограничений, применяемые к возврату подоходного налога. Если не указано иное, годы относятся к периоду после подачи декларации. Возврат, поданный до истечения срока, считается поданным в установленный срок.

Заметка: Сохраните копии поданных налоговых деклараций. Они помогают в подготовке будущих налоговых деклараций и вычислений, если вы подаете исправленный возврат.

  1. Вы обязаны дополнительным налогом и ситуациями (2), (3) и (4) ниже, не обращаетесь к вам; вести учет в течение 3 лет.
  2. Вы не сообщаете о доходах, о которых вам следует сообщать, и это более 25% от валового дохода, указанного по вашему возврату; вести учет в течение 6 лет.
  3. Вы подаете мошеннический доход; вести учет на неопределенный срок.
  4. Вы не возвращаете результат; вести учет на неопределенный срок.
  5. Вы подаете заявку на кредит или возмещение после того, как вы подали заявку на возврат; вести учет в течение 3 лет с даты подачи вашего первоначального дохода или 2 года с даты уплаты налога, в зависимости от того, что наступит позже.
  6. Вы подаете заявку на потерю от бесполезных ценных бумаг или вычеты по безнадежной задолженности; вести учет в течение 7 лет. Обычно это включает в себя выписки по кредитным картам и заявления об ипотеке.
  7. Храните все налоговые декларации по трудоустройству в течение не менее 4 лет после даты уплаты налога или выплаты, в зависимости от того, что наступит позже.

Я дважды проверил меня с CPA, и он ответил, что сайт IRS должен был сказать. Он добавил, что в то время как от 3 до 7 лет является стандартным, желательно сохранить налоговые декларации «навсегда». Да навсегда. Хотя у него было только несколько клиентов, которые действительно прошли процесс аудита, он отметил, что стандартный аудит IRS обычно длится три года. Имейте в виду, что если вы будете осуждены за налоговое преступление, IRS может открыть двери и просмотреть всю вашу прошлую историю. Самый простой способ избежать этого - не совершать налоговые мошенничества.

Банковские выписки

Следуя линии с аудитом IRS, оглянитесь назад, как правило, рекомендуется хранить ваши банковские выписки три года. Лично мы делаем все онлайн-банкинг, поэтому мы просто разрешаем доступ к этим заявлениям.

Страхование жизни

Полис страхования жизни является основным кандидатом на то, чтобы держать взаперти в домашнем сейфе или сейфе. Вы захотите сохранить политику на всю жизнь по контракту плюс три года.

Шрек, когда вы закончите

Кража личных данных сейчас является реальной сделкой. Поэтому, когда вы решаете избавиться от своих документов, делайте это очень осторожно. Правильное измельчение - это простой способ защитить себя от кражи личных данных. Если вы являетесь малым бизнесом, есть компании, которые специализируются на уничтожении вашей конфиденциальной информации. В любом случае, это два способа предотвратить кражу личных данных.

Не забудьте обмануть!
Не забудьте обмануть!

Что вы можете отбросить

Теперь, когда вы знаете материал, который вам нужно сохранить, вот некоторые вещи, которые вы можете передать:

  • Устаревшие гарантии
  • Устаревшие инструкции
  • Устаревшие завещания или трасты (при условии, что вы создали новый)
  • Отмененные страховые полисы
  • Выписки по кредитным картам за закрытые налоговые годы
  • Отмененные чеки за закрытые налоговые годы
  • Старые годовые отчеты от акций и / или паевых инвестиционных фондов
  • Старые инвестиционные информационные бюллетени (некоторые люди хранят эти вещи в течение многих лет, потому что они заплатили за них - отпустите их!)

Какие документы вы хотите сохранить? Какую систему подачи вы используете для отслеживания всех важных записей?

Рекомендуемые: