Что вам нужно знать о планировании недвижимости

Как и большинство пунктов повестки дня финансового планирования на 2009 год, ваш план недвижимости стоит на смену. В этом году освобождение от налога на имущество выросло с 2 млн. Долл. США в 2008 году до 3,5 млн. Долл. США на человека. Согласно действующему законодательству налог на недвижимость должен быть полностью отменен в 2010 году, только чтобы вернуться с гораздо меньшим освобождением в 2011 году, хотя многие считают, что закон будет изменен до того, как отмена вступит в силу. Такая неопределенность возникает в то время, когда стоимость акций и недвижимости заметно снизилась. Если когда-либо было время пересмотреть свой план недвижимости, то это 2009 год.

Налоговые решения по планированию недвижимости 2009

Хотя ограничения на эти налоговые положения могут быть изменены, убедитесь, что вы понимаете, как они работают, и как вы можете наилучшим образом применить их к своей ситуации.

  • Освобождение от налога на имущество, которое составляет в 2009 году 3,5 миллиона долларов (7 миллионов долларов для супружеских пар), позволяет вам укрывать часть или все ваше имущество от налогов.
  • Льготное освобождение от налога на подарок предназначено для лиц, которые заинтересованы в получении существенных подарков (до 1 миллиона долларов США) в течение их жизни без уплаты налога на дарение. Освобождение от срока службы привязано к освобождению от налога на имущество, поэтому любая сумма, одаренная в качестве части освобождения от налога на пожизненное дарение, уменьшает сумму, которая может уйти без налога на имущество бенефициарам после вашей смерти.
  • Освобождение от налога на дарение позволяет вам каждый год давать установленную сумму (13 000 долларов США в 2009 году, 26 000 долларов США для пар) для такого количества людей, как вам нравится, без взимания налога с подарка. Это неограниченная стратегия дарения, которая не связана ни с одним из других исключений, поэтому не забудьте полностью использовать эту «халяву» каждый год.

Контрольный список планирования недвижимости

Контрольный список планирования недвижимости

Поскольку вы много работали над созданием безопасного и комфортного образа жизни для своей семьи и близких, вам необходимо создать и поддерживать план недвижимости, который позволит вам свести к минимуму налоги на недвижимость и сохранить больше ваших активов для тех, кого вы волнуете.

Используйте этот контрольный список, чтобы оценить, где находится ваш план недвижимости сегодня, или как отправная точка для обсуждений с профессионалом по планированию недвижимости.

Часть 1 - Общение с вашими пожеланиями

ДАНЕТ
У вас есть желание?
Вы назвали исполнителей (исполнителей) и доверенных лиц (ов)?
Вы считали, что вы живете, чтобы избежать завещания?
ДАНЕТ
Вы считали живую волю или доверенность на здоровье в случае катастрофической болезни или инвалидности?

Часть 2 - Защита вашей семьи

ДАНЕТ
Назовут ли вас опекуном (-ами) для несовершеннолетних детей?
У вас есть правильное количество и тип страхования жизни?
Рассматривали ли вы различные варианты доверия (например, живое, отзывное, безотзывное, страхование жизни)?

Часть 3 - Сокращение налогов

ДАНЕТ
Если вы состоите в браке, можете ли вы в полной мере воспользоваться неограниченным налоговым вычетом имущества супругов?
Вы (и ваш супруг) делаете подарки членам семьи, которые воспользовались ежегодным исключением налога на подарок, который составляет 13 000 долларов США (26,00 долларов США для супружеских пар) в 2009 году?
Вы считали Roth IRA, которая в некоторых случаях позволяет вам передавать активы наследникам бесплатно?

Сумма освобождения от налога на имущество за 2009 год составляет 3,5 млн. Долл. США (7 млн. Долл. США для супружеских пар). Согласно действующему законодательству налог на недвижимость должен быть отменен в 2010 году, и в 2011 году сумма исключения будет возвращена до 1 миллиона долларов США.

Эта статья была подготовлена ​​Standard & Poor's и не предназначена для предоставления конкретных инвестиционных рекомендаций или рекомендаций для любого человека.

Лучшие советы:
Комментарии: