Налоговое время не за горами. Для тех, кто еще не профинансировал ваши пенсионные счета, еще не слишком поздно. Если вы являетесь клиентом моей фирмы, вот некоторые ключевые вопросы, которые вам нужно знать, чтобы вы не могли получить свои пенсионные фонды. Внизу я включил советы моей фирмы о том, что произойдет, если клиент попытается внести свой вклад в последнюю минуту. Пожалуйста, не будьте этим клиентом. 🙂 Убедитесь, что у вас есть достаточное время для внесения вкладов на 2008 год вовремя. Существует несколько способов сделать пенсионный взнос в LPL Financial. Ниже мы перечислили каждый метод с полезными напоминаниями, чтобы ваши клиенты соответствовали установленному сроку.

Сроки выхода на пенсию в 2008 году

Взносы могут быть внесены в Традиционную или Ротскую ИРА в течение года в любое время года или в установленный срок для подачи налоговой декларации IRS за этот год, не включая продление. Для большинства людей это означает, что взносы за 2008 год должны быть сделаны до 15 апреля 2009 года. Это означает, что вы должны открыть ИРР Рот до этого крайнего срока.

Существует несколько способов сделать пенсионный взнос в LPL Financial. Ниже мы перечислили каждый метод с полезными напоминаниями, чтобы ваши клиенты соответствовали установленному сроку.

Личные чеки отправлены в LPL Financial

  • Взносы должны быть отправлены по почте в LPL Financial не позднее среды, 15 апреля 2009 года.
  • Взносы в Традиционные и Ротские ИРА могут быть сделаны без формы вклада только в том случае, если на счете четко указаны номер счета и соответствующий год.

Если в среду, 15 апреля, я получил личный чек на пенсионный взнос в своем финансовом отделении LPL Financial, но вы отправили его в мой филиал до или до крайнего срока, я могу включить ваш почтовый конверт при отправке чека в Денежный стол в Финансовом домашнем офисе LPL.

Отраслевые депозиты

  • Взносы должны быть получены LPL Financial не позднее среды, 15 апреля 2009 г.
  • Взносы в Традиционные и Ротские ИРА могут быть сделаны без формы вклада только в том случае, если на счете четко указаны номер счета и соответствующий год.

Если вы получаете личную проверку клиента на получение пенсионного взноса в вашем финансовом отделении LPL после среды 15 апреля, но клиент отправил взнос в ваш филиал до или до истечения срока, отправьте копию копии почтового конверта клиента по почте с вашим ежедневным депозитным отчетом.

Запрос журнала

Все взносы, которые должны быть сделаны журналом, должны запрашиваться с использованием подписанной клиентом формы заявки на участие - форму заявки на журнал (FR141) и четкого указания типа и применимого года для вклада.
В отношении взносов за 2008 год эта форма должна быть отправлена ​​по почте или отправлена ​​по факсу в LPL, подписанной клиентом и в порядке, не позднее среды, 15 апреля 2009 года. Чтобы обеспечить достаточное время обработки, отправьте эти запросы по факсу

Взносы по запросу

Учетные записи, которые имеют функцию «Вклады по требованию», могут использовать Утилиту Cash Journal для внесения вклада (включая взносы за предыдущий год) на свои счета либо журналом, либо наличными деньгами, либо дебетом ACH, в зависимости от выбранных вашим клиентом выборов на финансирование в ходе настройки функция «Вклад по требованию».
Чтобы обеспечить достаточное время обработки, пожалуйста, сделайте запрос на обслуживание Cash Journal Utility до 3 апреля 2009 г.

Запрос периодического взноса

Для будущих пенсионных взносов для вашего клиента вы можете воспользоваться преимуществами использования инструкций по взносам - периодической формы (FR142). Эта форма позволяет вам и вашему клиенту устанавливать периодические пенсионные взносы. Взносы могут быть доставлены на желаемой частоте путем ведения журнала с другой учетной записи LPL или путем составления с банковского счета вашего клиента через ACH. Кроме того, вы можете связать периодический вклад с систематическими сделками с взаимными фондами, созданными на BranchNet.

Советы по вводу в отставку

Вот несколько советов по обслуживанию, которые моя фирма выложила для нас в связи с последними запросами на вступление в отставку:

1. В среду, 15 апреля, ваш клиент отправляется в ваш филиал с заявлением о взыскании на пенсию. У вас есть три варианта: (а) если вы являетесь частью программы «Вторник депозита», и у вас есть время для внесения банковского вклада и отправки факсов Ежедневный депозитный отчет в среду, 15 апреля, затем приступите к депозиту филиала, (b) если у вас есть время, чтобы встретить ночную доставку вашим предпочтительным перевозчиком, тогда приступайте к отправке чека на ночь в Money Desk в LPL Financial Home Office, или (c) если вы исчерпали предыдущие варианты, попросите клиента сделать чек в почтовом отделении, чтобы отправить чек в Money Desk в LPL Financial Home Office со штемпелем в среду, 15 апреля 2009 года. Убедитесь, что номер счета и соответствующий год четко указаны.

2. В среду, 15 апреля, ваш клиент обращается к вам с заявлением о взыскании на пенсию. У вашего клиента могут быть два варианта: 1) он или она должны будут отправиться в почтовое отделение, чтобы отправить чек в Money Desk на LPL Financial Home Офис со средой, 15 апреля 2009 года. 2) если ваш клиент имеет ранее существовавшие инструкции «Вклад по требованию», вы можете сделать запрос с помощью утилиты Cash & Journal до 9:00 по тихоокеанскому времени.

Напоминания о денежных средствах

Чтобы избежать отложенных депозитов или возврата неприемлемых проверок, воспользуйтесь этими важными советами:

1. Сохраните почтовые почтовые конверты вашего клиента, содержащие пенсионные взносы.

2. Посоветуйте своим клиентам, что они не могут отправить: наличные, небанковские денежные переводы (независимо от суммы), дорожные чеки, кредитные карты, чеки на кредитную линию или чеки, выплаченные представителю или представителю RIA или администратору базы данных.

3. Проверки, которые возвращаются в банк из-за недобросовестных средств, должны быть заменены оборотной проверкой до 15 апреля 2009 года, чтобы иметь право на пенсионный взнос за 2008 год.

Лучшие советы:
Комментарии: