Есть буквально сотни различных способов заработать деньги на фондовом рынке, но слишком много людей забывают все разные способы, по которым вы можете потерять деньги на фондовом рынке. Так же, как понимание риска и вознаграждения, инвесторы должны понимать, как зарабатывать деньги на фондовом рынке, а также как терять деньги на фондовом рынке.

Хотя некоторые из них очень просты и понятны, другие сложнее, в то время как другой набор фокусируется на потерянных альтернативных издержках.

Вот что вам нужно помнить о потере денег на фондовом рынке.

1. Покупайте высоко, продавайте низко

Всем известно, что способ получить прибыль на фондовом рынке - это покупать низко и продавать высоко. Таким образом, как обратный, ключевым способом потерять деньги на фондовом рынке является покупка высоких и низкие цены. Вы можете потерять деньги таким образом с помощью всех известных типов инвестиций: акций, облигаций, паевых инвестиционных фондов, ETF, опционов, фьючерсов, даже предметов искусства и предметов коллекционирования. Это самый простой способ потерять деньги на фондовом рынке.

Сколько вы можете потерять:Разница между ценой, которую вы покупаете, и ценой, которую вы продаете.

2. Покупка по маржи, обратная маржа лица

Маржа - это когда инвестор берет деньги у своего брокера, чтобы делать инвестиции. Для инвесторов чрезвычайно выгодно торговать на марже, особенно при инвестировании в определенные типы ценных бумаг, таких как опционы, фьючерсы и форекс. Вызов маржи происходит, когда ваш брокер просит вас:

  1. Положите больше денег на свой счет.
  2. Продайте некоторые из ваших активов.

Это происходит потому, что стоимость активов вашего аккаунта упала ниже определенного уровня. Если вы не предпримете никаких действий, ваш брокер автоматически продаст ваши инвестиции, чтобы покрыть ваш маржинальный вызов.

Есть два сценария, о которых вы должны знать (хотя есть много других, которые могут повлиять на маржинальные призывы): крах фондового рынка и торговля на форекс.

Если на фондовом рынке произойдет сбой, вы можете столкнуться с маржевым вызовом и не сможете погасить его. Скорее всего, рынок заморозится, и вам может быть трудно получить доступ к другим активам для покрытия звонка. Кроме того, продажа активов на вашем счете может произойти с огромными потерями.

Во-вторых, если вы торгуете на рынке форекс, рынок открыт почти 24 часа в сутки. Таким образом, колебания цен могут возникать во время сна, и, прежде чем вы это узнаете, ваши активы были распроданы. Я знаю многих инвесторов на валютном рынке, которые проснулись до того, что их позиции были распроданы в одночасье, чтобы встретить маржинальный вызов.

Сколько вы можете потерять: Разница между тем, что вы заплатили за ценные бумаги, и тем, что ваш банк продал им для оплаты маржинального звонка.

3. Негативные реальные процентные ставки

В течение последних нескольких лет реальные процентные ставки были отрицательными. Это означает, что сумма денег, которую вы заработаете в процентах по сберегательному счету, меньше темпа инфляции. В реальном выражении вы будете зарабатывать около 0,10%, имея деньги на сберегательном счете, но инфляция повышает цены на 1,5% в год. Таким образом, в настоящее время существует отрицательная процентная ставка около 1,4%.

Что это значит и как вы теряете деньги? Если вы не можете получить доход выше, чем цены растут, покупательная способность ваших инвестиций отрицательная, и поэтому вы технически потеряли деньги.

Например, когда вы начинаете инвестировать, вы можете купить буханку хлеба за 3,00 долларов. За один год ваши 3,00 доллара США выросли до 3,003 доллара, но цена на хлеб выросла до $ 3,045. Вы по существу потеряли $ 0,042 в покупательной способности. Это может показаться потерей бумаги, но если вы полагаетесь на свой инвестиционный доход, чтобы поддержать вас (скажем, в отставке), это реальная потеря.

Сколько вы можете потерять:Разница между инфляцией и нормой прибыли от ваших инвестиций, умноженная на стоимость ваших инвестиций.

4. Инфляция

Как и реальные процентные ставки, влияние инфляции может повлиять на еще один сегмент инвесторов. Если инфляция выйдет из-под контроля, инвесторы могут реально пострадать от своих инвестиций, потому что они не будут идти в ногу с реальной стоимостью денег. Просто запомните нашу статью о гиперинфляции и влиянии на ваш портфель. Плохая денежно-кредитная и фискальная политика может привести к тому, что это станет реальностью, и это может привести к тому, что вы потеряете значительную сумму денег.

Сколько вы можете потерять:Разница между инфляцией и нормой прибыли от ваших инвестиций, умноженная на стоимость ваших инвестиций.

5. Валютная девальвация

Девальвация валюты происходит, когда страна предпочитает делать свою валюту дешевле по отношению к другим валютам. Это часто происходит из-за последствий политических решений, а также влияния рыночных сил на страну. Девальвация обычно рассматривается как признак экономической слабости, поскольку плохие политические решения и слабая экономика обычно способствуют девальвации.

Инвесторы могут потерять деньги от девальвации валюты несколькими способами:

  • Форекс-инвесторы могут потерять деньги напрямую из-за изменений обменных курсов.
  • Более дешевые обменные курсы снижают импорт в страну и увеличивают экспорт, что может изменить торговый баланс и повлиять на различные отрасли.

Сколько вы можете потерять:В форексе вы можете потерять сумму своей первоначальной торговли до конечного обменного курса, а также быть подвержены маржинальным вызовам.

6. По умолчанию

Дефолты случаются, когда эмитент облигаций больше не может выплачивать проценты по своим облигациям (или отказывается выплачивать проценты по своим облигациям). Это важно для инвесторов с фиксированным доходом - тех, кто инвестирует в облигации.Наибольший риск для такого типа инвестора - это риск дефолта, поскольку вы не только теряете доход от процентов, но и потенциально теряете основную сумму по облигации, и какой бы ни была ваша сумма, будет результатом судебного разбирательства ,

Риск сводится к минимуму путем инвестирования в фонды облигаций, которые содержат корзину облигаций и тем самым снижают риск воздействия единого дефолта.

Сколько вы можете потерять:Потенциально полная стоимость облигации.

7. Комиссии

Комиссии представляют собой прямую потерю денег на фондовом рынке. Каждый раз, когда вы размещаете сделку (если вы не имеете права на специальные акции), вам придется заплатить комиссию. Это автоматически приводит к потере инвестиций. Например, если вы хотите инвестировать $ 5000, и вам стоит $ 7, вы начинаете инвестиции в $ 4,993.

Лучший способ избежать этого (или, по крайней мере, минимизировать его) - использовать один из наших дешевых инвестиционных сайтов и минимизировать стоимость комиссионных.

Сколько вы можете потерять:Сумма комиссии.

8. Сборы

Сборы - это еще один способ автоматически потерять деньги на фондовом рынке. Если вы инвестируете в взаимный фонд или ETF, вы автоматически платите комиссию за свои инвестиции. Хороший фонд будет иметь комиссию в размере менее 0,35%. Однако некоторые паевые фонды имеют комиссионные более 2%.

Если у вас есть взаимный фонд с коэффициентом расходов 1%, и у вас есть 10 000 долларов, вложенных в этот взаимный фонд, вы потеряете 100 долларов в год в виде сборов, просто удерживая эти инвестиции. Хотите узнать, как быстро плата будет поглощать половину вашего портфеля? Помните наше быстрое правило 72 для инвестирования!

Сколько вы можете потерять:Сумма вознаграждения умножается на сумму, которую вы вложили.

9. Истечение срока действия проданных вызовов

Мы говорили об использовании опций для надстройки вашего портфеля раньше - и эта стратегия предполагает продажу опционов на ваши существующие фондовые запасы. Однако вы можете потерять деньги в этой стратегии из-за возможных альтернативных издержек этой сделки.

Когда вы продаете покрытый звонок, вы соглашаетесь потенциально продать свои акции по определенной цене. Скажите, что у вас есть запас, XYZ, и он торгуется на уровне 55 долларов. Вы продаете опцион на 60 долларов и получаете премию. Однако, скажем, акции растут до 70 долларов. Вы будете вынуждены продать акции на 60 долларов, потеряв 10 долларов за акцию.

Сколько вы можете потерять:Разница между ценой акции минус цена исполнения опциона плюс плюс дополнительная премия, которую вы получили.

10. Истецкие голые пушки

Другая стратегия опционов, которая потенциально может потерять ваши деньги на фондовом рынке, - это продажа голых стад. Если вы продаете голый стакан, это означает, что вы продаете пут без владения акциями. Если цена акции остается выше цены исполнения, вы являетесь золотым. Однако, если цена акции упадет ниже цены исполнения, вы будете вынуждены покупать акции по цене исполнения.

Максимальный потенциальный убыток от этой стратегии заключается в том, что базовая цена акций будет равна $ 0, и в этом случае вы потеряете цену исполнения за вычетом полученной премии.

Сколько вы можете потерять: Разница между ценой исполнения и ценой акции, минус полученная премия.

Помните, что их бесчисленные другие способы, которыми вы можете потерять деньги на фондовом рынке, но большинство из них являются вариациями по перечисленным выше темам. Инвестирование на фондовый рынок не гарантирует вам каких-либо потенциальных будущих прибылей, а в качестве инвестора вам необходимо знать о связанных с этим рисках.

Как вы потеряли деньги на фондовом рынке? Любые способы, которые мне не хватает?

Лучшие советы:
Комментарии: